金融外包盡管與IT相關的外包仍占到全球外包業(yè)務的三分之二左右。但在金融外包領域，隨著離岸外包和整個經營過程外包BPO（bussiness-process outsourcing）業(yè)務的崛起，外包安排的日漸復雜，金融企業(yè)從外包中獲得的利益大大提高，金融外包也成為國際外包市場的主流。隨著我國金融領域開放程度的不斷加大，競爭的日益激烈，國內金融企業(yè)要想在激烈的競爭中站穩(wěn)腳根，必須了解國際金融外包動態(tài)，借鑒國外金融外包的經驗，把現(xiàn)有的資源集中到核心業(yè)務上去，形成自己的核心競爭力。

在這種情況下，金融服務機構如何能對所負責的業(yè)務及風險控制保持信心？如何能知道自己的業(yè)務是否遵循了監(jiān)管要求？當監(jiān)管當局質詢時，這些機構又怎樣能表明自己確實在按章辦事？

為回答上述問題并指導受監(jiān)管的金融服務機構（受監(jiān)管實體），聯(lián)合論壇成立了一個工作組為外包制訂高級指引原則。

本文對有關主要問題及風險做了詳細說明，并闡述了作為參考標準的高級原則。這些原則適用于銀行、保險及證券業(yè)。每個行業(yè)的國際委員會可根據這些原則制定更為詳細和有針對性的規(guī)定。

外包是指受監(jiān)管實體持續(xù)地利用外包服務商（為集團內的附屬實體或集團以外的實體）來完成以前由自身承擔的業(yè)務活動。

外包可以是將某項業(yè)務（或業(yè)務的一部分）從受監(jiān)管實體轉交給服務商操作，或由服務商進一步轉移給另一服務商（有時被稱為“轉包”）。

金融外包是近幾年發(fā)展起來的一種新的經營策略。即企業(yè)把內部業(yè)務的一部分承包給外部專門機構。其實質是企業(yè)重新定位，重新配置企業(yè)的各種資源，將資源集中于最能反映企業(yè)相對優(yōu)勢的領域，塑造和發(fā)揮企業(yè)自己獨特的、難以被其他企業(yè)模仿或替代的核心業(yè)務，構筑自己競爭優(yōu)勢，獲得使企業(yè)持續(xù)發(fā)展的能力。