什么叫做融資租賃？融資租賃公司如何注冊(cè)

融資租賃又稱設(shè)備租賃或現(xiàn)代租賃，是指實(shí)質(zhì)上轉(zhuǎn)移與資產(chǎn)所有權(quán)有關(guān)的全部或絕大部分風(fēng)險(xiǎn)和報(bào)酬的租賃。資產(chǎn)的所有權(quán)終可以轉(zhuǎn)移，也可以不轉(zhuǎn)移。融資租賃的基本形式包括直接租賃、售后回租和杠桿租賃。

商業(yè)保理簡(jiǎn)單來說就是賣方將貨物賣給買方，賣方可將貿(mào)易過程中銷售或合同所產(chǎn)生的應(yīng)收賬款轉(zhuǎn)讓給保理公司，再由保理商為賣方提供現(xiàn)金流提前用于采購(gòu)、生產(chǎn)等，以避免應(yīng)收賬款產(chǎn)生到收回期間，企業(yè)資金周轉(zhuǎn)的難題。

融資租賃和商業(yè)保理兩者間有什么不同

1.權(quán)利。融資租賃是是基于設(shè)備的物權(quán)和租賃產(chǎn)生的債權(quán)，而商業(yè)保理只是基于賒銷貿(mào)易產(chǎn)生的債權(quán)融資。

2.風(fēng)險(xiǎn)程度。融資租賃基于物權(quán)和債權(quán)，而商業(yè)保理只是基于貿(mào)易項(xiàng)下的債權(quán)融資，因此相對(duì)于商業(yè)保理的債權(quán)來看融資租賃的風(fēng)險(xiǎn)程度比較低。

3.信用風(fēng)險(xiǎn)來源。融資租賃債要的信用風(fēng)險(xiǎn)源是來自承租人。而商業(yè)保理債要的信用風(fēng)險(xiǎn)源一是來自買方二是來自賣方。

4.為客戶融資額度。融資租賃因?yàn)榇蠖鄶?shù)都是基于大型設(shè)備一般金額都比較大。而商業(yè)保理大多數(shù)都是小、頻、急、快，一般給客戶融資額度比較小。

5.融資成本。融資租賃一般提供融資租賃服務(wù)成本相對(duì)較低。而商業(yè)保理因?yàn)槭切庞萌谫Y又是基于小微企業(yè)成本相對(duì)較高。

6.服務(wù)范圍。融資租賃一般提供設(shè)備融資租賃、設(shè)備維修、設(shè)備殘值處理等業(yè)務(wù)。而商業(yè)保理一般提供貿(mào)易融資、信用擔(dān)保、應(yīng)收仗款管理與催收等服務(wù)。

融資租賃公司分為三種類型：內(nèi)資、外資和中外合資。今天譽(yù)商小編重點(diǎn)給大家說一下中外合資融資租賃公司設(shè)立條件：

1.申請(qǐng)?jiān)O(shè)立融資租賃公司的投資者須為企業(yè)或其他經(jīng)濟(jì)組織，信用良好，無重大違法違規(guī)行為，近3年無重大不良信用記錄；

2.申請(qǐng)?jiān)O(shè)立融資租賃公司的投資者應(yīng)當(dāng)設(shè)立滿一年。符合條件的投資者以其全資擁有的子公司（SPV）名義投資設(shè)立融資租賃公司，相關(guān)子公司可不要求存續(xù)滿一年；

3.中方投資者財(cái)務(wù)狀況良好，近兩個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利；外方投資者或其境外母公司在境外已合法注冊(cè)并從事實(shí)質(zhì)性經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，外方投資者的總資產(chǎn)不得低于1000萬(wàn)美元；

4.擬設(shè)融資租賃公司的注冊(cè)資本一般不低于50000萬(wàn)元人民幣（或等值外幣），并有明確的實(shí)繳出資到位計(jì)劃。外資融資租賃公司一般應(yīng)當(dāng)在設(shè)立后6個(gè)月內(nèi)將部分注冊(cè)資本實(shí)繳到位，以保障實(shí)質(zhì)性開展融資租賃、商業(yè)保理等相關(guān)業(yè)務(wù)；其余注冊(cè)資本也應(yīng)根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展?fàn)顩r及時(shí)實(shí)繳到位；

5.投資者入股資金為自有貨幣資金，資金來源真實(shí)合法，不得以銀行貸款等債務(wù)資金、他人委托資金等非自有資金入股；

6.擬設(shè)融資租賃公司有明確的發(fā)展戰(zhàn)略、清晰的盈利及風(fēng)險(xiǎn)控制模式；

7.擬設(shè)融資租賃公司已制定健全的公司章程及財(cái)務(wù)管理、風(fēng)險(xiǎn)控制等主要內(nèi)控制度；

8.擬任董事、監(jiān)事、管理人員應(yīng)當(dāng)信用良好，無重大違法違規(guī)行為或不良從業(yè)記錄、近3年無重大不良信用記錄；擬任總經(jīng)理、副總經(jīng)理及風(fēng)險(xiǎn)控制、合規(guī)稽核、財(cái)務(wù)管理部門負(fù)責(zé)人（或?qū)嶋H履行相關(guān)職責(zé)人員）等管理人員應(yīng)當(dāng)熟悉經(jīng)濟(jì)金融工作，從事融資租賃（租賃）業(yè)務(wù)或相關(guān)金融機(jī)構(gòu)運(yùn)營(yíng)管理工作三年以上，或從事相關(guān)行業(yè)工作五年以上；

9.擬設(shè)融資租賃公司在注冊(cè)地有實(shí)際經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所（在自由貿(mào)易試驗(yàn)區(qū)內(nèi)注冊(cè)的，至少應(yīng)當(dāng)在注冊(cè)地所在區(qū)設(shè)立實(shí)際經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所）；

10.需提交完整的申請(qǐng)材料，并承諾所提交的材料真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、合法、有效。

由于政策方面的因素全國(guó)地區(qū)對(duì)于金融行業(yè)的公司新設(shè)立基本上處于停批狀態(tài)，商業(yè)保理和融資租賃也在其中。目前想要獲得融資租賃和商業(yè)保理類的公司，比較好的辦法就是在現(xiàn)有公司間進(jìn)行購(gòu)買或轉(zhuǎn)讓獲得。