目前包含三家試點銀行在內的多家銀行，事實上從幾年前就已經(jīng)陸續(xù)在手機銀行APP上推出了“智能投顧”服務。它們的大致運作邏輯是：通過客戶的風險測評、問卷回答或存量資產(chǎn)數(shù)據(jù)得出客戶的風險承受能力，為其匹配相應的投資組合。而投資組合通常會按風險等級的不同分為保障類、穩(wěn)健類、靈活配置類、積極進取類等，給出各類資產(chǎn)的建議比例，并按資產(chǎn)類別分別匹配產(chǎn)品。

綜合資本市場標準網(wǎng)數(shù)據(jù)，共有60家機構獲得了基金投顧業(yè)務試點資格，包括29家券商、25家公募基金、3家基金銷售公司，以及3家銀行。

據(jù)公開信息，目前批18家試點機構（2021年之前獲批）中，除3家銀行外已經(jīng)全部上線了基金投顧服務；第二批42家試點機構（2021年獲批）同樣表現(xiàn)積極，至少已有東方證券、招商證券、中信證券、國信證券4家券商，以及廣發(fā)基金、博時基金、招商基金3家公募基金相繼宣布展業(yè)，而包括財通證券在內的部分機構業(yè)已完成現(xiàn)場檢查，只待業(yè)務上線。