財務咨詢是指具有財務與會計及相關專業(yè)知識的自然人或法人，接受委托向委托人提供業(yè)務解答、籌劃及指導等服務的行為。財務咨詢的涵義應當是十分寬泛的，無論是接受委托提供專業(yè)服務的財務咨詢，還是從屬于管理提供咨詢服務的附屬性財務咨詢。都應是不可或缺的。因此，可以將財務咨詢大體定義為：咨詢公司、證券公司、投資銀行等專業(yè)機構及其專業(yè)人員，為客戶、投資者等服務對象提供的有關資產管理、證券投資等財務方面的管理咨詢服務，即一切有關財務的咨詢服務活動都是廣義上的財務咨詢。

財務整體服務型

該類財務咨詢側重于為客戶提供專業(yè)、的服務，獲取由于出讓知識、腦力勞動而應得的利益回報。專業(yè)咨詢人員主要提供一整套有關企業(yè)、個人財務運作與管理的規(guī)劃、策劃等服務，十分注重市場細分化差別，在提供整體服務的條件下強調業(yè)務領域專長，根據企業(yè)、個人需要，可以量身定做方案并提供貼身服務。該類財務咨詢業(yè)務一般由專業(yè)財務公司、綜合性管理咨詢公司、證券公司及部分提供咨詢業(yè)務的會計師事務所等機構開展。

附屬增值服務型

該類財務咨詢的目的是擴大主營業(yè)務，專業(yè)咨詢人員運用一系列理財工具，為客戶提供專業(yè)、的財務分析和理財建議，并兼顧產品銷售。該類財務咨詢業(yè)務主要由銀行、保險公司等金融機構的“個人理財中心”等部門提供

設計財會制度

委托設計會計制度的主要步驟是：

1、總體設計；

2、會計核算形式設計；

3、會計科目及其使用方法的設計；

4、會計政策的設計；

5、內部控制設計。

財務管理的功能包括財務預測、財務決策、財務計劃、財務控制和財務分析五個部分。財務預測是根據財務活動的歷史資料，考慮現(xiàn)實的要求和條件，對未來的財務活動和財務成果作出科學預計測算的行為；財務決策是對財務方案、財務政策進行選擇和決定的過程。

財務計劃是以貨幣形式協(xié)調安排計劃期內投資、籌資及財務成果的行為。財務控制是指對企業(yè)資金投入及收益結果進行衡量與校正的行為。

財務分析是以會計核算和報表資料及其他相關資料為依據，對企業(yè)等經濟組織過去和現(xiàn)在有關經營狀況進行分析與評價的經濟管理活動。