票據(jù)投顧怎么運作的？票據(jù)投顧的運作，核心在于“兩個循環(huán)”。為客戶服務的內容及流程，構成票據(jù)投顧的“外循環(huán)”；內部組織分工與團隊協(xié)作，構成票據(jù)投顧的“內循環(huán)”。

票據(jù)投顧人員通過對投前、投中、投后實施全程管理，為銀行客戶獲取投資收益保駕護航。

票據(jù)投顧 服務內容 豐富多樣，包含一系列約定及增值服務項目。在服務內容上一般包括以下幾個方面：

根據(jù)銀行自身情況和投資本金，提供票據(jù)運營計劃，涵蓋年、月、周、日計劃；

分析和把握市場波動和趨勢機會，為銀行提供票據(jù)投資策略方案；

依托投資策略，向銀行指定交易員發(fā)送詳細交易信息；

業(yè)務跟蹤，對買入賣出、正逆回購等流程跟蹤服務；

存續(xù)期票據(jù)管理，盤活、增值已持有票據(jù)資產，為銀行提供存續(xù)期資產的策略服務；

服務內容分析與總結，定期對操作策略、資產配置、經(jīng)營效益等情況復盤研究，出具運營報告。

概括來講，票據(jù)投顧的基本內容：制定運營計劃；提供交易策略；提供投研報告；助力銀行積累客戶和經(jīng)驗。

票據(jù)投顧 服務流程 大同小異，基本遵循相似的線性邏輯，在服務流程上一般分為四步：

步，投顧人員根據(jù)分析結果，制定交易策略，以電話、郵件、微信等指定聯(lián)系方式，將交易指令下達給銀行相關人員；

第二步，銀行相關人員根據(jù)接收到的指令，按照行里業(yè)務流程自行進行操作（在此環(huán)節(jié)中，投顧人員不參與具體交易），并將操作進度及時告知投顧人員；

第三步，投顧和銀行相關人員確認交易完成后，及時核對交易臺賬，并完成賬單等資料歸檔事宜；

第四步，投顧人員撰寫并提交運營分析報告，根據(jù)評估結果調整或優(yōu)化投資方案。

概括來講，票據(jù)投顧的基本流程：形成投資策略；執(zhí)行交易指令；評估運營績效；調整投資方案。

票據(jù)投顧各部門分工明確、職責清晰，且承前啟后、有機銜接，使得內部信息傳遞形成生態(tài)閉環(huán)。

組織分工是指票據(jù)投顧團隊提供專業(yè)服務的內部安排，強調組織的構成和功能。組織分工一般涵蓋五個部門，包含策略部、交易部、營銷部、風控部和綜合部。

策略部主要是分析和研究票據(jù)市場政策、動態(tài)及發(fā)展趨勢，通過宏觀與微觀、短期與長期等不同維度解析和研判，制定終投研策略；

交易部負責具體實施和執(zhí)行策略計劃，比如詢價、議價和交易，按既有策略尋找可匹配的交易對手與資產標的；

營銷部主要維護現(xiàn)有客戶和開發(fā)新的客戶，組織開展相關活動，根據(jù)客戶訴求，為銀行提供定制化的服務方案；

風控部主要管控票據(jù)業(yè)務信用風險、利率風險、操作風險，定期評估票據(jù)業(yè)務風險狀況，包括但不限于業(yè)務規(guī)模、創(chuàng)收、利潤、撥備計提；

綜合部主要是整理臺賬并進行歸因分析，歸檔日常資料以及后勤行政工作。

組織協(xié)同是指票據(jù)投顧團隊提供專業(yè)服務的內部協(xié)作，強調組織的整體性和配合度。組織協(xié)同不但強調分工明晰，而且強調各部門銜接的緊密度。不但強調各部門要發(fā)揮自身功能和作用的化，而且強調業(yè)務流程的流暢性。組織協(xié)同的目標是實現(xiàn)系統(tǒng)優(yōu)化，使得整體效果大于部分之和。無論是流程再造還是組織創(chuàng)新，只有不斷優(yōu)化內部組織，才能實現(xiàn)對外服務。